Per 16 oktober 2017 is de AMLD4 in werking getreden. Deze richtlijn staat ook wel bekend als de anti-witwaswet en geldt op Europees niveau. AMLD4 is de 4e richtlijn Anti-Money Laundering.
Middels deze wet proberen de lidstaten van de Europese Unie het witwassen van criminele gelden tegen te gaan. Ook dient de AML om belastingontduiking en het financieren van terrorisme tegen te gaan.
Deze anti-witwaswet heeft ook impact op casino’s, goksites en al wie al eens een gokje waagt. We leggen de concrete gevolgen uit in dit artikel. Casino’s die zich niet aan de regels houden, riskeren een boete die kan oplopen tot 1,25 miljoen euro.
Wanneer moet je je identificeren?
In feite komt het er op neer dat elke speler zich voortaan moet identificeren. De AMLD4 schrijft namelijk voor dat er een identificatie moet plaatsvinden van alle klanten met wie een zakelijke relatie aan wordt gegaan. Dit zijn dus alle spelers die een storting plaats en/of een inzet doen. Het speelt geen rol hoe hoog deze inzet of storting is.
Belangrijk: zorg ervoor dat de gegevens in je account altijd correct zijn. Op deze manier voorkom je dat na identificatie je account wordt geblokkeerd.
Verder zijn de volgende momenten aangewezen voor identificatie:
- Inzetten van meer dan € 2.000. Dat kan € 2.000 ineens zijn, maar kunnen ook meerdere inzetten zijn die gezamenlijk de € 2.000 overstijgen;
- Uitbetaling van een winst van meer dan € 2.000, indien er nog geen identificatie plaats heeft gevonden.
- Vermoedens van terrorismefinanciering of witwassen.
- Bij twijfel over de juistheid van de eerder ingestuurde documenten ter identificatie.
Welke gegevens moeten opgevraagd worden?
Spelers moeten zich identiceren middels documenten waaruit de juistheid van bepaalde gegevens blijkt.
Het casino moet de volgende gegevens controleren:
- Naam en voornaam
- Adres
- Geboortedatum en geboorteplaats
- Adres.
Hiervoor kan men bijvoorbeeld een kopie opvragen van uw identiteitskaart en een document waaruit uw adres blijkt. Dat laatste kan bijvoorbeeld een bewijs van woonst zijn. Dit kun je gratis opvragen bij de gemeente waar je woont. Sommige goksites nemen ook genoegen met bijvoorbeeld een rekening van het elektriciteitsbedrijf of een telefoonrekening.
Wat als ik me niet identificeer?
Dan mag het casino geen financiële transacties met je doen. Dat wil zeggen dat je geen geld meer kunt storten, maar dat prijzengeld ook niet uitbetaald zal worden. Het casino zal je account blokkeren totdat je je hebt geïdentificeerd. Als blijkt dat het account is aangemaakt met onjuiste gegevens, zal het casino je account definitief blokkeren. Je inleg en je prijzengeld ben je dan kwijt.
Ook kan het casino de informatie die het heeft, doorgeven aan del Cel voor Financiële Informatieverwerking. Deze cel verzamelt alle gegevens over verdachte transacties. Het gaat dan om transacties met een vermoeden van witwassen of terrorismefinanciering.
Gevolg kan zijn dat je wordt onderworpen aan een aanvullend onderzoek. Dat kan overigens ook als je je wel identificeert, maar je verrichtingen verdacht zijn. Of als verdacht worden aangemerkt door het casino.
Hoe worden deze gegevens bewaard?
Casino’s en goksites zijn verplicht de opgevraagde gegevens te bewaren. De gegevens moeten 10 jaar bewaard blijven. Daarna moeten de persoonsgegevens worden gewist. De gegevens moeten beveiligd bewaard worden. Indien ze overgemaakt worden naar het CFI, de Cel voor Financiële Informatieverwerking, dient dit te gebeuren via een beveiligde verbinding.
Casino’s en goksites mogen de aangeleverde gegevens niet gebruiken voor commerciële doeleinden.
Als je vermoedt dat een casino jouw gegevens misbruikt of er niet zorgvuldig mee omgaat, meld je dit best aan de Privacycommissie.