Van oudsher is het casino een populaire plek om geld wit te wassen. Daarom komt er een nieuwe wet waarin het witwassen van geld in casino’s aan banden gelegd moet worden. Volgens de Kansspelcommissie werkt deze nieuwe wet echter averechts. Dat is te lezen in een door de Kansspelcommissie uitgebrachte risicoanalyse. Hierin worden risico’s met betrekking tot witwassen en het financieren van terrorisme in kaart gebracht.
De regering wil het witwassen en financieren van terrorisme aan banden leggen door cash transacties van boven de 3.000 euro te verbieden. Deze grens bedraagt nu 10.000 euro. Saillant detail is dat deze wet er is gekomen naar aanleiding van de door de Kansspelcommissie gemaakte risicoanalyse.
Witwassers spreiden inzetten
Na invoering van de nieuwe wet, mag er maximaal met 3.000 euro contant geld gespeeld worden in legale Belgische casino’s. De Kansspelcommissie stelt dat op deze manier witwassers het leven niet zuur wordt gemaakt. Men verwacht dat witwassers hun cash geld in delen in zullen zetten om zo telkens onder de drempel van 3.000 euro te blijven. Ook zullen ze gebruik maken van stromannen die namens hen geld inzetten.
Op deze manier kunnen witwassers alsnog hun gang gaan zonder dat ze gevat worden. Iemand die telkens bedragen net onder de 3.000 euro met cash geld plaatst, zal nog wel opgemerkt worden. Dat is al lastiger als er gebruik wordt gemaakt van stromannen. De Kansspelcommissie voorziet dat de wet daarom averechts zal werken.
Zware tijden voor Belgische casino’s
Hoe dan ook, het verlagen van de grens voor inzetten met cash geld van 10 duizend euro naar 3 duizend euro, zal de casino’s hard treffen. Casino’s moeten het vaak hebben van een relatief kleine groep grote spelers die veel geld inzetten. Vaak is dit ook nog eens cash geld. Dat hoeft ook niet per se verkeerd te zijn. Veel mensen hebben liever niet dat op hun bankafschriften opnames in het casino te zien zijn. Ze halen dan vooraf geld af en spelen daarmee in het casino.
Eerder zorgde onder meer het rookverbod al voor een forse omzetdaling van de Belgische casino’s. Casino’s, maar ook speelhallen hebben het hier door moeilijk in de huidige markt. Eerder stelde de Kansspelcommissie ook al eens voor om het roken weer toe te laten in casino’s. Ondanks dat de wet dit uitdrukkelijk verbiedt. De Kansspelcommissie maakt zich zorgen over de economische leefbaarheid van de legale casino’s en speelhallen.
Ongeveer 10 procent van de spelers zorgt voor 70 procent van de omzet. De Kansspelcommissie en de casino’s vrezen dat een deel van deze spelers hun heil zoekt in het illegale circuit.
Hoe gaan witwassers te werk in het casino?
Witwassers hebben er belang bij om zwart geld in het casino om te zetten in wit geld. Cash geld als inzet is in het casino amper te traceren. Eventuele winsten komen netjes op een bonnetje te staan. De inzet staat daar niet bij. Heb je bijvoorbeeld 5.000 euro gewonnen in het casino en uit laten betalen? Dan is dit wit geld, want je kunt de herkomst hiervan aantonen. Je hebt het geld immers eerlijk gewonnen in het casino.
Spelen in het casino betekent echter ook dat je geld kunt verliezen. Daar houden witwassers niet zo van. Daarom spelen ze vaak op ‘zeker’. Een bekende truc is om met een groepje spelers roulette te spelen en onder aan de streep risicoloze inzetten te doen. Als je met een paar spelers inzet op alle nummers, win je altijd. Onder aan de streep heeft de groep een miniem verlies – je zet in op 37 nummers en krijgt slechts 35 keer de inzet uitgekeerd, maar voor die paar procent ‘commissie’ is het geld wel witgewassen.
Stel dat de groep 1 euro per nummer inzet. Dan wordt er 37 euro zwart geld ingezet. De 35 euro winst die uit wordt gekeerd aan het groepslid die op het juiste getal heeft ingezet, is wit geld.
In je eentje kun je niet constant op alle getallen inzetten natuurlijk. Witwassers die in hun eentje opereren kiezen meestal voor inzetten die bijna 50 procent. De helft van de inzetten levert winst op, de andere helft verlies. Door vaak van tafel te wisselen, weet het casino natuurlijk niet meer wat winst en verlies is. De chips worden ingewisseld voor geld, zogenaamd gewonnen geld. Dit geld is daarmee dan ook wit geld.